+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Вывод денег с ип на личную карту закон

Вывод денег с ип на личную карту закон

Если шьете рюкзаки, понадобится швейная машинка, фурнитура, материал. Менее очевидный момент. Права потребителя: возврат некачественного товара. Это подразделение банка, которое отслеживает подозрительные операции. Если проигнорировать запрос, банк заблокирует счёт. Чем больше налички снимаете, тем больше беспокоится банк.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Это неоднократно разъяснял Конституционный суд см.

Как вывести деньги с расчётного счёта ИП, если банк против

Мой друг Сергей проводит корпоративы и зарабатывает тысяч в месяц. Раньше он переводил деньги со счёта ИП на дебетовую карту, но в начале года банк без предупреждения заблокировал расчётный счёт — Сергей не смог вывести деньги. Предприниматель удивился: никаких долгов по налогам и кредитам у него не было. Я расскажу, почему это произошло, и что делать, если банк не даёт потратить заработанные деньги.

Когда Сергей попробовал вывести деньги со счёта, он не сделал ничего противозаконного. Если ИП заплатил налоги и страховые взносы, он может тратить заработанные деньги, как ему захочется. С расчётного счёта можно платить зарплату работникам, рассчитываться с поставщиками, оплачивать аренду офиса, и всё, что связано с работой ИП, но использовать расчётный счёт для личных покупок нельзя.

Чтобы тратить заработанные деньги, надо сначала вывести их. Некоторые предприниматели пытаются сэкономить. Использовать кэш-карту. Это карта, которая привязывается к расчётному счёту.

По ней можно снимать наличные с расчётного счёта в банкомате. Чаще всего банк устанавливает для таких карт комиссии, ограничения по сумме, плату за обслуживание. Разные банки предлагают разные условия — детали нужно выяснять у менеджера. Перевести деньги на личный банковский вклад.

В этом случае не нужно платить комиссию и налоги, но потратить деньги можно только после окончания срока вклада. Если снять деньги раньше, сгорят проценты. Чтобы получать деньги и проценты, когда захочется, нужно искать подходящий вклад. Это можно сделать в личном кабинете интернет-банка — не нужно идти в отделение банка, заполнять платежное поручение и платить комиссию за обналичивание.

После того как деньги окажутся на личной карте, их можно снять в банкомате или оплатить покупки по безналу. Чтобы не платить налог, нужно открыть карту на свое имя. Переводить деньги с расчётного счёта на личную карту законно. Но если бизнесмен переводит деньги регулярно, банк может заблокировать расчётный счёт. Банк точно заподозрит бизнесмена: — если заказчики перечисляют на счёт крупные суммы, а ИП сразу переводит деньги на другие счета или обналичивает; — если деньги приходят от компаний, которые не платят налоги; — если бизнесмен зарегистрирован как ИП несколько дней, а на счёт уже поступают крупные суммы; — если непонятно, из чего складывается прибыль.

Оборот по расчётному счёту большой, но ИП тратит мало денег на зарплату работникам, оплату поставщикам и подрядчикам, аренду офиса и коммунальные услуги; — если бизнесмен заключил сделку, в которой нет экономического смысла.

Это показывает, что он хочет избежать контроля Росфинмониторинга. Если сделки ИП покажутся банку сомнительными, он заблокирует расчётный счёт и потребует подтверждающие документы. Банки блокируют расчётные счета не только по своей инициативе. Такое указание им может дать Росфинмониторинг, если заподозрит бизнесмена в терроризме или отмывании денег. Если предпринимателя подозревают в терроризме или экстремизме, он узнает об этом до блокировки счёта и не от банка.

Информация о них передаётся в Росфинмониторинг, а тот даёт указание банку заблокировать счета клиента. В этом случае предприниматель не сможет воспользоваться деньгами, пока находится в списке. Такое происходит редко. Когда банк проверит документы, он сообщит о результатах в Росфинмониторинг, а тот решит — разблокировать расчётный счёт или проверять дальше.

Если вы узнали, что ваш счёт заблокирован, сначала действуйте через банк. Если не поможет — идите выше. Узнайте, почему заблокировали счёт. Если вы, как Сергей, узнали о блокировке счёта случайно, позвоните в банк. Но обычно банки сами оповещают клиента — звонят или отправляют письмо на электронную почту. В письме — документы, которые нужно предоставить, чтобы счёт разблокировали.

Соберите документы, которые попросит банк: договор, счёт, акт, чеки об уплате налогов и документы о поступлении денег на личный счёт. Передайте бумаги в банк и подождите 5 дней, пока их проверит специальный отдел банка — финмониторинг.

Часто на этом история заканчивается: банк проверит ваши документы и разблокирует счёт. Если через 5 дней счёт не разблокируют, а из банка не позвонят, напишите заявление в банк.

В заявлении попросите объяснить причину блокировки. Бессмысленно звонить и расспрашивать об этом менеджера банка: сотрудник действует по инструкции финмониторинга и деталей не знает. Зато он может проконсультировать, как правильно написать заявление, чтобы узнать причину блокировки.

Если ответ нужен срочно, звоните в финмониторинг. Банк должен ответить по телефону или письменно, почему ваш счёт до сих пор не разблокировали и что вам делать дальше.

Но так бывает не всегда. А помните Сергея из начала статьи? Пока вы читали, он пришел в отделение банка — узнать, что происходит. В банке не объяснили, почему заблокировали счёт, но зато потребовали собрать документы. Предприниматель собрал, отвёз в банк — там пообещали перезвонить через две недели.

Но прошло три недели, а Сергею никто не позвонил. Перевести деньги с расчётного счёта Сергей по-прежнему не мог. Знакомый юрист посоветовал обратиться с жалобой в Центробанк. Если не поможет — пойти в суд. В заявлении напишите: — какой банк вас обслуживает, когда вы заключили договор и какой у вас номер счёта; — что именно банк сделал — отказал в проведении операций, запросил документы; — что предприняли вы — принесли документы; — как обстоят дела сейчас — ничего не изменилось; — какой помощи вы ждете — чтобы Центробанк разобрался и дал банку указание разблокировать счёт или объяснил вам, почему это нельзя сделать; — куда отправить ответ — адрес вашей электронной почты.

Такое обращение Сергей отправил через интернет-приёмную Центробанка, когда его счёт заблокировали. По закону вам должны ответить в течение 30 дней. Если Центробанк решит, что ваш счёт заблокировали без причины, он потребует это исправить. Если нет — посоветует вам решать вопрос напрямую с банком. Мол, банк сам решает, какую сделку считать сомнительной. Если Центробанк вам не помог, обращайтесь в суд.

Для этого лучше нанять юриста. В суде банк должен объяснить, почему он подозревает вас в незаконных операциях. Если суд решит, что банк неправ, банк разблокирует счёт и возместит понесённые убытки например, за просрочку платежа по договору. Кроме того, заплатит проценты за задержку и за использование ваших денег.

Если вы не хотите ждать ответа от Центробанка и тратить деньги на юриста, можете закрыть расчётный счёт. В этом случае банк переведет деньги с расчётного счёта за семь дней. Для этого нужно написать заявление — бланк дадут в банке. Когда индивидуальный предприниматель закрывает счёт, банк может установить повышенную комиссию за перевод денег. Если заградительных тарифов нет или они вас не пугают, закрывайте счёт — это проще, чем ходить по инстанциям. Узнайте в банке, почему счёт заблокировали и что сделать, чтобы его разблокировали.

Специалист банка не может снять блокировку — только рассказать, что делать. Принесите в банк нужные документы. Попросите у банка официальное письмо, что он получил бумаги.

Сохраняйте всю переписку с банком: если дело дойдёт до суда, вы сможете показать, что выполнили все требования банка. Если через пять дней ваш счёт не разблокировали, обратитесь в банк — пусть объяснит, почему. Если банк молчит или отказывает в разблокировке, пишите жалобу в Центробанк. Если не хотите бороться, закройте расчётный счёт.

Перед этим убедитесь, что в договоре нет пункта о заградительных тарифах или будьте готовы заплатить большую комиссию. Подписываясь на рассылку, вы соглашаетесь с политикой персональных данных. Ура, получилось! Осталось подтвердить адрес. Проверьте почту — там письмо со ссылкой для подтверждения. Законы Истории Деньги Провалы. Чтобы не штрафовали. Старт бизнеса. Выводить деньги можно Когда Сергей попробовал вывести деньги со счёта, он не сделал ничего противозаконного.

Как выводить деньги Есть четыре законных способа вывести деньги с расчётного счёта ИП. Почему государство блокирует счета Банки блокируют расчётные счета не только по своей инициативе. Что делать, если банк заблокировал счёт Если вы узнали, что ваш счёт заблокирован, сначала действуйте через банк.

Что делать, если банк молчит и бездействует А помните Сергея из начала статьи? Пожаловаться в Центробанк Отправить заявление можно тремя способами: по почте в региональное подразделение Центробанка или в центральный офис ; лично в пункте приема корреспонденции Центробанка ; через интернет-приемную Центробанка. Это самый быстрый способ.

К заявлению нужно приложить копии документов, которые вы отнесли в банк. Закрыть счёт Если вы не хотите ждать ответа от Центробанка и тратить деньги на юриста, можете закрыть расчётный счёт.

Снятие наличных с расчётного счёта ИП

Безналичные платежи через банк — это удобный инструмент расчётов для ИП. Если сумма платежа по договору с другим бизнесменом превышает рублей, то иного варианта, чем оплата на расчётный счёт, не существует. Это так называемый лимит наличных расчётов между субъектами предпринимательской деятельности в рамках одного договора. Наличные деньги предприниматель чаще всего получает от покупателей и клиентов. Если это обычные физические лица, то ограничение по сумме в рублей здесь не действует, но возникает проблема сохранности наличных средств. Чтобы не беспокоиться об этом, проще всего вносить наличность, полученную от покупателей и клиентов, на расчётный счёт.

Перевод на карту ИП

В силу особенностей организационно-правовой формы индивидуального предпринимательства юридического разграничения между личными финансами и средствами компании нет. Поэтому закон допускает денежный перевод на карту ИП с расчетного счета. Однако есть нюансы, которые следует учитывать во избежание возможных осложнений в отношениях с налоговой службой. Для перевода финансовых средств с расчетного счета на карту ИП того же банка потребуется платежное поручение с указанием реквизитов получателя.

Предприниматель, в отличие от юрлица, может снимать деньги с расчётного счета в любой момент. Расскажем, как это можно сделать и каких правил придерживаться, чтобы банк не посчитал это нарушением и не заблокировал счёт.

Мой друг Сергей проводит корпоративы и зарабатывает тысяч в месяц. Раньше он переводил деньги со счёта ИП на дебетовую карту, но в начале года банк без предупреждения заблокировал расчётный счёт — Сергей не смог вывести деньги.

Банковский счет давно уже перестал быть синонимом состоятельности. Сегодня это просто удобный способ вести дела, без которого в большинстве случаев не обойтись. К пластиковой карте, которая есть практически у любого человека, привязан и счет в банке.

Как ИП распоряжаться деньгами с расчётного счёта

.

.

Перевод денег ИП себе как физлицу — это обналичка?

.

ИП хочет тратить деньги бизнеса на личные нужды. О чём его предупредить?

.

Вывод своих средств с расчетного счета на свою карту. С точки зрения закона, и на расчетном, и на личном счете индивидуальный предприниматель.

.

.

.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. simpherznorrue1993

    Потом начал часто приходить местный участковый, который как я знал был на большом подсосе от моего поставщика и часто расстраивался, что ничего не нашел, видимо хотел показатели поднять, в виде объема конфиската.

  2. Кузьма

    В России за переводы более 1000 рублей блокируют счета

  3. Ермил

    Уважаемые что то никто не написал о том что в одном из этих законов (не помню точно в каком есть пункт о том что будет налог на старые авто (старше 5 лет), а таких в Украине 80%, и как с этим быть?